点击蓝字 关注我们

“白富美”加微信嘘寒问暖？

掌握“内幕”消息一起赚钱？

     褪去“温柔外衣”后，邮币卡诈骗却变成一张张“血盆大口”，通过买入后的连续暴跌，让几乎所有投资者难逃血本无归的命运。

      9月10日上午，绍兴市中级人民法院对一起涉及106名被告人的邮币卡诈骗案进行一审公开宣判，判处主犯钟某犯诈骗罪，处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，判处其余105名被告人有期徒刑14年至6个月不等，并处罚金。

“新股”没打到， 40多万打了水漂

     2016年11月，一个昵称为“Yamo檬”的微信号通过手机号码找到了被害人顾某，她说自己叫“李檬”，做的是婚纱设计生意。

     除了工作上的内容，“李檬”的朋友圈满是名车、名表和自己出国度假的照片，俨然一名“白富美”形象。双方时不时地聊一些生活和兴趣上的内容，很快熟络起来。

     一天，“李檬”偶然间提到自己在看大盘，并且已经赚了不少钱。她告诉顾某，自己的舅舅在邮币卡交易中心工作，有“内幕消息”，跟着她“打新股”，稳赚不赔！因为此前关系不错，顾某添加了“内幕人员”“吴助理”的微信，并在她的指导下往“李檬”帮忙开户的账户中打入了42万余元用来“打新股”，但并没有成功。“吴助理”就推荐顾某购买二级市场的邮币卡。

     不久后顾某就发现，自己购买的邮币卡行情和“李檬”所说的大不一样，连连亏损不说，“吴助理”还一直要求不断往账户里加金，表示暂时的跌盘只是在“清理散户”。

     直到2016年12月底，顾某账户里只剩下28万余元，而这部分钱也因为平台停止运作而无法取出，这才意识到自己是被骗了。

400多人中招“温柔陷阱”

     从陌生微信，到“知心闺蜜”，进而推荐投资……这般“套路”下中招的，远不止顾某一人。而手机另一端的“白富美”，竟是靠着卖票业绩拿提成的邮币卡业务员，他们都是总经理钟某的下属。

     2016年3月，在北京工作的钟某来到由姜某、许某、张某（均另案处理）设立的北京某投资公司（以下简称“总公司”）担任业务员，当时他的职责就是不断吸引客户购买“一帆风顺”、“农业学大寨”等26种邮币卡，这些都是由总公司先行购买后在某大宗交易平台委托上市的。两三个月下来，因为业绩优秀，团队凝聚力强，钟某“平步青云”：先是经推荐成为总公司业务经理，后被派往分公司担任总经理，拥有9个部门超过100余名业务员下属。

     分公司是一家业务公司。在这里，100多名邮币卡业务员经过微信朋友圈包装，成为一个个能力精湛、温柔大方的“白富美”吸引客户。随后利用总公司提供的买卖信息，钟某授意各部门经理冒充“邮币卡分析师助理”或者“老师”，诱骗客户在指定时间和价格购买邮币卡，并以“清理散户”“即将上涨”为由在票价下跌时安抚客户，要求继续追加投资。据了解，业务员根据客户入金获取提成，业绩由总公司层层摊派，而一旦客户出现撤资行为，业务员必须以等价的销售业绩来弥补亏损，否则会被扣发工资。

     通过这样的方式，在不到半年的时间里，钟某的100多名业务员先后诱骗400余名被害人进行邮币卡投资，涉案金额共计1.4亿余元。2017年8月开始，钟某等106人先后被公安民警抓获。

价格随意操纵，存在监管盲区

     明明此前行情大好的邮币卡，为何在买入后遭遇跌停？原来，大盘的涨跌完全由购买邮币卡上市的总公司一手掌握。

     经审理查明，上票之初总公司为便于控制价格，仅该邮币卡总量的10%-15%投放市场，由操盘手通过数个子账户之间自买自卖来回“倒单”，将邮币卡价格由低位炒至高位。此时，各分公司业务员以“内幕消息”为由诱骗客户集中购买指定邮币卡。

     眼看着资金进账，操盘手就大量抛售手中邮币卡份额，导致价格连续跌停，当价格跌落至低位时，又重新低价购入，并进行新一轮的“割韭菜”。通过反复“高抛低吸”，客户的亏损款全部落到了自己的口袋。

     据悉，邮币卡交易开始于2013年底，通过现货交易平台，邮票、钱币、纪念章等实物收藏品就像股票一样在网上进行发行和交易。邮币卡交易不需要经过国家证劵监管机构的审核，而由各省金融办负责审批，因此其一直处于市场监管盲区，频频出现幕后操纵、暴涨暴跌等乱象，不少还涉及刑事犯罪。

     绍兴中院审理后认为，钟某等106人以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，遂作出如上判决。